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Andy 15 ans
Nasir Zubairi (LHoFT) : L'investissement ESG sous les feux de la rampe
Lors d’une conversation dans le cadre de ESG Square, Nasir Zubairi, CEO du LHoFT, a décrit à Niccolo Polli, CEO de HSBC Luxembourg, le rôle potentiel des fintechs dans le développement des investissements ESG.
Dans le contexte de l'ESG et de la finance durable, quel rôle le LHoFT et les fintechs peuvent-ils jouer dans la création d'un cadre d'investissement favorable ?
Au LHoFT, nous considérons la technologie comme un facilitateur pour les services financiers. De plus en plus, sa valeur s’apprécie à travers les fintechs, piliers de l'ESG et de la finance durable.
Avec toutes les règles et les exigences de déclaration pour ces activités, un boulevard s'offre à la fintech afin de procurer au secteur efficacité et efficience. Nous constatons déjà l'application de la tokenisation dans l'émission d'obligations vertes. Nous voyons également son utilisation dans la création de crédits neutres en carbone pour les nouveaux comptes ouverts dans certaines néo-banques fintech aux États-Unis. Nous considérons que le rôle et l'avenir du LHoFT résident en bonne partie dans une focalisation sur le vaste écosystème, car le Luxembourg place l'accent sur l'ESG et la finance durable dans sa croissance et son périmètre d'activité.
“Les banques et les fonds peuvent marier leurs économies d'échelle et leurs compétences en matière de produits financiers avec l'agilité, l'ingéniosité et la créativité des start-up fintech.”
Les fintechs peuvent-elles contribuer à des activités particulières ?
Les nouvelles exigences réglementaires de l'UE concernant les investissements ESG et verts ont créé un espace pour les applications RegTech. Nous voyons émerger un certain nombre de start-up intéressantes, fournissant des technologies et des outils efficients pour permettre aux institutions de se mettre en conformité. J'ai déjà tenu des discussions constructives avec divers acteurs de services financiers. Le secteur des fonds d'investissement représente un autre domaine ouvrant de grandes opportunités. Les entreprises y recherchent des indices ou des références pour aider à jauger l'incidence et l'efficacité des investissements dans différentes initiatives vertes. Par exemple, une société crée des données d'impact des investissements sur une multitude d'actions et différents actifs, afin d’en intégrer les effets dans les modèles financiers pour permettre une meilleure compréhension de la source des rendements.
Quel message adresseriez-vous aux entreprises typiques traditionnelles, comme les banques et les fonds, en matière de collaboration avec les fintechs ?
Les banques et les fonds peuvent combiner leurs économies d'échelle et leurs compétences en matière de produits financiers avec l'agilité, l'ingéniosité et la créativité des start-up fintech. De cette façon, elles peuvent offrir de meilleures solutions à leurs clients. Lorsque nous parlons de la création d'obligations vertes, par exemple, les sociétés hésitent parfois, principalement parce que les coûts vont s’élever à cause de toutes les nouvelles exigences de reporting. Aujourd’hui, cependant, la tokenisation peut vous aider à réduire les dépenses de la partie initiale d'une émission et éventuellement établir une base et un cadre pour intégrer la technologie dans les émissions futures. Au fur et à mesure de l'arrivée d'outils novateurs, ils rendront ce produit plus attractif. Je pense donc que travailler ensemble et reconnaître les forces de chacun conduira en fin de compte à un meilleur marché et à une meilleure industrie.
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