©DR
Cato Syversen, PDG de Creditsafe, analyse la hausse spectaculaire des sanctions réglementaires à l'échelle mondiale, la transformation de la conformité en un risque opérationnel critique, et le rôle essentiel de données de qualité pour assurer la transparence des activités.
Comment la conformité a-t-elle évolué au cours de vos vingt-huit années chez Creditsafe ?
Au cours de mes vingt-quatre années en tant que PDG, j’ai vu la conformité passer d’une simple case à cocher sur une liste de contrôle à l’un des plus grands risques opérationnels auxquels une entreprise peut être confrontée. Les chiffres illustrent de manière éloquente cette évolution. Au cours des trois dernières années, les sanctions réglementaires mondiales pour non-conformité ont dépassé les 6 milliards de dollars. Rien que cette année, les entreprises ont écopé de plus d’un milliard de dollars d’amendes, soit quatre fois plus qu’à la même période l’année dernière. Ces chiffres montrent que le retard en matière de conformité n’a jamais été aussi coûteux. Avec plus de 120 000 clients utilisant nos outils de conformité et de KYC, nous observons précisément ce qui préoccupe les entreprises, ce à quoi elles se préparent et ce qui les prend au dépourvu. Les exigences en matière de conformité n’ont jamais été aussi élevées, sous l’effet de l’évolution des alliances géopolitiques, des sanctions et des nouveaux cadres réglementaires. Les entreprises opèrent désormais sous une surveillance accrue, et à juste titre. Notre monde repose sur les données et la confiance numérique, et à mesure que les tensions géopolitiques et la criminalité financière s’intensifient, la transparence devient la monnaie d’échange du commerce mondial.
« La conformité n’est plus une simple formalité administrative. Elle fait partie intégrante de la façon dont chaque entreprise réfléchit, planifie et se développe. »
Quel rôle jouent les données dans cette transformation de la conformité ?
La transparence n’est possible que si l’ensemble de la chaîne qui la sous-tend reste saine. À la base de cette chaîne se trouvent les données. Des informations commerciales précises, opportunes et éthiques alimentent la conformité, et la conformité alimente la confiance. C’est là le rôle de Creditsafe : fournir les données de qualité dont les entreprises ont besoin pour comprendre les risques et garder une longueur d’avance. À nos yeux, les données constituent le fondement de tout le reste. En 2021, alors que le monde sortait de la pandémie et faisait face aux premiers impacts de la guerre entre la Russie et l’Ukraine, nous avons constaté une forte augmentation des contrôles KYC et AML, avec une hausse de 546 % par rapport à l’année précédente. Cette dynamique s'est poursuivie avec une nouvelle hausse de 136 % en 2022, puis de plus de 100 % l'année dernière. La tendance ne montre aucun signe de ralentissement. Cette année, les contrôles ont déjà augmenté de plus de 230 %, non seulement parmi les grandes entreprises, mais aussi parmi un nombre croissant de PME, d’entreprises de taille intermédiaire et même de micro-entreprises qui commencent à prendre la conformité plus au sérieux. Les recherches sur les dirigeants reflètent cette tendance, avec une hausse de 163 % d’une année sur l’autre après l’introduction des sanctions en 2022.
Comment voyez-vous évoluer la relation entre les régulateurs et les entreprises ?
Les régulateurs et les entreprises font partie du même écosystème. L’un ne peut prospérer sans l’autre, et nous voyons cette connexion se jouer en temps réel chaque jour. Plus tôt cette année, juste avant que le gouvernement néerlandais n’ouvre une consultation pour mettre en œuvre la sixième directive anti-blanchiment, les vérifications AML aux Pays-Bas ont atteint plus de 9 millions de contrôles rien qu’entre mai et juin. Nous avons observé des réactions similaires en Suède, où les contrôles AML ont grimpé à 5 millions en septembre et à 3 millions supplémentaires en octobre, quelques jours seulement après l’annonce d’inspections financières. Ces tendances montrent que la réglementation n’influence pas seulement la conformité, elle la déclenche. Lorsque les régulateurs clarifient les règles, les entreprises réagissent immédiatement et de manière responsable pour protéger leurs clients, elles-mêmes et les économies auxquelles elles participent. Les entreprises les plus solides n'attendent pas la prochaine réglementation. Elles s'y préparent dès qu'elles la voient venir, en utilisant les données de conformité pour cartographier les structures de propriété, identifier les liens cachés et repérer les signes avant-coureurs avant que le risque ne devienne réalité. L'avenir repose sur un partenariat tripartite entre les régulateurs qui fixent les normes, les entreprises qui les respectent et les fournisseurs d'informations qui permettent aux deux de fonctionner.
